積金局主席劉麥嘉軒今日（29日）發(fā)表網(wǎng)誌，表示積金局多年來本著以計劃成員利益為先的原則，竭盡所能推動減費。用以衡量強積金收費水平的平均「基金開支比率」已由2007年的2.1%降至今年9月底1.35%，減幅36%。在404隻強積金基金當(dāng)中，120隻（30%）基金的基金開支比率更低於1%。雖然費用在過去數(shù)年有一定程度減幅，但局方認(rèn)為收費仍有進(jìn)一步下調(diào)空間。
她提到在提高收費透明度方面，積金局在2019年推出「強積金基金平臺」，將基金收費披露「一拆三」，促使受託人仔細(xì)向公眾披露管理費的三大組成部分，包括行政費、投資管理費及保薦人費，此舉不但讓計劃成員清楚理解受託人收費背後的理據(jù)，有助選擇基金，更能讓局方作針對性部署，持續(xù)推動減費。
鑑於佔基金收費最大比重的是行政費，佔整體收費超過四成，劉麥嘉軒表示，積金局現(xiàn)正全力構(gòu)建的「積金易」平臺，正是以降低行政費為目標(biāo)，並預(yù)期在平臺運作首兩年，計劃成員須支付的行政費預(yù)計平均降低30%，十年內(nèi)累計節(jié)省高達(dá)300億元至400億元的行政成本，相當(dāng)於期內(nèi)原來行政費的41%至55%。法例訂明，當(dāng)強積金受託人由明年第二季起分階段過渡至「積金易」平臺後，省下來的行政成本將會直接轉(zhuǎn)移，令行政費及基金整體收費相應(yīng)下降，讓計劃成員受惠。
為針對行政費以外的基金開支，包括投資管理費及保薦人費，積金局現(xiàn)正要求受託人審視轄下基金的收費下調(diào)空間，向局方提交五年減費策略方案。
劉麥嘉軒又提醒計劃成員，收費高低並非選擇強積金基金唯一的指標(biāo)，基金表現(xiàn)亦是衡量個別基金是否物有所值的重要因素。假如計劃成員沒有時間或欠缺投資知識，可考慮選擇俗稱「懶人基金」的「預(yù)設(shè)投資策略」（default investment strategy（DIS）），旗下的基金收費設(shè)有上限，管理費用及經(jīng)常性實付開支分別不可高於基金每年淨(jìng)資產(chǎn)值的0.75%和0.2%，後者隨著個別受託人和計劃轉(zhuǎn)移到「積金易」平臺後更會下調(diào)至0.1%。截至今年6月，有300萬個強積金賬戶有投資於DIS及旗下基金，佔賬戶總數(shù)27%，賬戶總數(shù)和佔比均持續(xù)增長。自DIS在2017年4月1日推出以來至今年9月，旗下的核心累積基金平均年率化淨(jìng)回報達(dá)4.4%，跑贏其他強積金基金類型。
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