交通銀行把綠色作為集團(tuán)經(jīng)營發(fā)展的底色，明確將發(fā)展綠色金融作為長期戰(zhàn)略，成立綠色金融發(fā)展委員會，建立「2+N」綠色金融政策體系，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域探索業(yè)務(wù)創(chuàng)新，積極探索將ESG（環(huán)境、社會和公司治理）風(fēng)險管理要求納入全面風(fēng)險管理體系，加快建設(shè)一批綠色金融特色機(jī)構(gòu)和「零碳網(wǎng)點(diǎn)」。參與制定《上海市轉(zhuǎn)型金融目錄（試行）》，積極推進(jìn)轉(zhuǎn)型金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，全力服務(wù)上海國際綠色金融樞紐建設(shè)，系列舉措已取得積極成效。
截至2024年1月末，交通銀行在境內(nèi)累計發(fā)行綠色金融債券1100億元；交銀投資成功探索對相關(guān)氫燃料電池企業(yè)的股權(quán)投資；交銀國信創(chuàng)新開展全國首單外資機(jī)構(gòu)非資金募集型CCER（中國核證減排量）碳資產(chǎn)服務(wù)信託；交銀金租重點(diǎn)支持的多架使用可持續(xù)航空燃料（SAF）的飛機(jī)完成交付。
交行將發(fā)展綠色金融作為長期戰(zhàn)略，是國內(nèi)率先系統(tǒng)化推進(jìn)綠色信貸工作的銀行之一，也是國內(nèi)最早提出將綠色作為全集團(tuán)業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展底色的銀行之一，經(jīng)過多年努力，取得了積極成效。主要工作可以概括為「六個統(tǒng)籌」：
一是在業(yè)務(wù)發(fā)展方面，統(tǒng)籌做好信貸投放與風(fēng)險防控，實(shí)現(xiàn)綠色金融擴(kuò)面增量提質(zhì)。為滿足各類市場主體的多樣化綠色融資需求，交行充分發(fā)揮全牌照經(jīng)營優(yōu)勢，運(yùn)用信貸、債券、租賃、股權(quán)等多種方式，推動金融活水精準(zhǔn)滴灌綠色發(fā)展領(lǐng)域。
截至2023年末，交行綠色貸款餘額超8000億元，在境內(nèi)累計發(fā)行綠色金融債券1100億元。截至2023年末，按原銀保監(jiān)會口徑，交行旗下子公司交銀金租綠色租賃資產(chǎn)餘額在其租賃資產(chǎn)總額中佔(zhàn)比近40%；子公司交銀投資持續(xù)加大綠色產(chǎn)業(yè)投資，存續(xù)項(xiàng)目超過150億元。
在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，交行持續(xù)提升防範(fàn)ESG風(fēng)險、氣候風(fēng)險、轉(zhuǎn)型風(fēng)險等新興領(lǐng)域風(fēng)險的能力，將ESG風(fēng)險管理要求納入全面風(fēng)險管理體系，加快推進(jìn)綠色智能識別和ESG評價體系項(xiàng)目建設(shè)，有序開展八大高碳行業(yè)氣候風(fēng)險敏感性壓力測試，相關(guān)領(lǐng)域整體風(fēng)險可控。
二是在行業(yè)投向方面，統(tǒng)籌支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大，全面服務(wù)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)。在服務(wù)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型方面，交行著力強(qiáng)化政策引領(lǐng)，在最新的授信政策中，圍繞能源、工業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域，進(jìn)一步豐富綠色低碳轉(zhuǎn)型政策，形成差異化的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；積極運(yùn)用人民銀行支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款，服務(wù)傳統(tǒng)能源綠色低碳轉(zhuǎn)型。
在服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大方面，交行持續(xù)加大對清潔能源產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級等重點(diǎn)綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的支持力度；用好用足人民銀行碳減排支持工具，自獲得該工具支持以來，累計向427個項(xiàng)目發(fā)放了符合要求的碳減排貸款213.77億元，帶動的年度碳減排量為418.81萬噸二氧化碳當(dāng)量。
三是在創(chuàng)新引領(lǐng)方面，統(tǒng)籌推動體制機(jī)制和產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，持續(xù)釋放綠色發(fā)展新動能。在體制機(jī)制創(chuàng)新方面，交行在高管層成立了綠色金融發(fā)展委員會，統(tǒng)籌推進(jìn)全行綠色金融工作；為做好綠色金融大文章，近期又專門成立了綠色金融專職部室，凝聚專業(yè)力量提升工作質(zhì)效。當(dāng)前，廣東省、上海市、北京市分行也設(shè)立了綠色金融中心或綠色金融專班。在人才隊伍建設(shè)方面，總行組建了跨部門、跨條線綠色金融柔性團(tuán)隊，分行成立了綠色金融專業(yè)人才隊伍。
在產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新方面，交行在廣度上打造了涵蓋公司、投行、國際、普惠、個金、租賃、信託、理財?shù)榷鄺l線產(chǎn)品，在深度上圍繞碳減排業(yè)務(wù)場景推進(jìn)多項(xiàng)首單創(chuàng)新，投放了全國首筆碳信用報告融資貸款，開展了長三角地區(qū)首筆碳配額質(zhì)押融資，參與承銷發(fā)行了全國首單募集資金全部用於風(fēng)電項(xiàng)目的「碳中和」債券、全國首單以國家新能源補(bǔ)貼款為底層資產(chǎn)的「碳中和」資產(chǎn)支持票據(jù)。
四是在低碳運(yùn)營方面，統(tǒng)籌推進(jìn)自身綠色運(yùn)營和投融資活動碳中和，紮實(shí)服務(wù)「雙碳」目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。交行將綠色發(fā)展理念積極融入自身運(yùn)營，在全行層面探索開展碳盤查，持續(xù)提升碳排放核算與管理水平；深化綠色辦公、綠色出行、綠色採購，推進(jìn)設(shè)備節(jié)能改造、智能能耗管控和數(shù)字辦公轉(zhuǎn)型，推動近20家網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)成為「零碳網(wǎng)點(diǎn)」。在服務(wù)「雙碳」目標(biāo)和促進(jìn)投融資活動碳中和方面，交行專門制定了服務(wù)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)的行動方案，明確綠色貸款餘額到2025年力爭達(dá)到1萬億元，到2030年不低於16000億元；到2060年境內(nèi)對公綠色貸款佔(zhàn)比達(dá)到並穩(wěn)定在50%以上。
當(dāng)前，交行正加快培育和建設(shè)綠色特色機(jī)構(gòu)，預(yù)計將於今年實(shí)現(xiàn)省直分行維度綠色特色機(jī)構(gòu)全覆蓋。
五是在對外交流方面，統(tǒng)籌開展信息披露和品牌傳播，積極展現(xiàn)負(fù)責(zé)任銀行良好形象。交行已連續(xù)十多年編撰並發(fā)布社會責(zé)任報告，是國內(nèi)最早發(fā)布相關(guān)報告的銀行之一，連續(xù)多年獲得上交所信息披露最高評價。
交行是氣候相關(guān)財務(wù)信息披露工作組（TCFD）的支持機(jī)構(gòu)，廣泛參與ESG、碳排放核算、環(huán)境信息披露等領(lǐng)域的調(diào)研與交流活動，與監(jiān)管部門、外部評級機(jī)構(gòu)保持良好互動，共同探索淨(jìng)零發(fā)展。交行連續(xù)多年獲評中銀協(xié)綠色銀行評價先進(jìn)單位，連續(xù)兩年獲得中國上市公司協(xié)會頒發(fā)的「ESG最佳實(shí)踐案例」獎，綠色金融品牌形象持續(xù)提升。
六是在發(fā)揮上海主場優(yōu)勢方面，統(tǒng)籌參與平臺建設(shè)和標(biāo)準(zhǔn)引領(lǐng)，全力服務(wù)上海國際綠色金融樞紐建設(shè)。作為唯一總部設(shè)在上海的國有大行，交行堅持將自身發(fā)展深度融入上海經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的全過程，持續(xù)做大綠色金融等業(yè)務(wù)特色。
交行是上海環(huán)境能源交易所首批合作銀行之一，是碳中和行動聯(lián)盟的首批金融機(jī)構(gòu)會員之一和金融機(jī)構(gòu)常務(wù)理事單位，積極攜手各類金融機(jī)構(gòu)推動綠色金融高質(zhì)量發(fā)展。交行主動舉手參與編制了《上海市轉(zhuǎn)型金融目錄（試行）》，具體牽頭制定了全國首個地方層面的水上運(yùn)輸業(yè)（航運(yùn)業(yè)）轉(zhuǎn)型金融目錄，明確了遠(yuǎn)洋、沿海、內(nèi)河、港口等19類主體的轉(zhuǎn)型路徑和降碳目標(biāo)。以目錄為指引，交行率先落地了國內(nèi)首筆水上運(yùn)輸業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款，發(fā)揮了良好的社會示範(fàn)效應(yīng)。（記者 宋健）
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